mutual fundમાં રોકાણ કરતાં પહેલાં આ 5 મુખ્ય પરિબળો જાણો

mutual fund: જો તમે રોકાણ કરવા માટે નવા છો, તો યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું મુશ્કેલ કાર્ય બની શકે છે. તેથી, તમે તમારા માટે યોગ્ય હોય તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો તે પહેલાં, રોકાણ (invest)ના ધ્યેયો, જોખમ, ઈતિહાસ જેવા પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવા આવશ્યક છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ એ તમારી સંપત્તિ વધારવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. […]

Last Updated : 19 October 2023, 12:30 PM IST

mutual fund: જો તમે રોકાણ કરવા માટે નવા છો, તો યોગ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરવું મુશ્કેલ કાર્ય બની શકે છે. તેથી, તમે તમારા માટે યોગ્ય હોય તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો તે પહેલાં, રોકાણ (invest)ના ધ્યેયો, જોખમ, ઈતિહાસ જેવા પરિબળોને ધ્યાનમાં લેવા આવશ્યક છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ એ તમારી સંપત્તિ વધારવાનો એક શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે.

mutual fundમાં રોકાણ કરતાં પહેલાં આ પરિબળો ધ્યાનમાં રાખો

1. જોખમ લેવાની ક્ષમતા

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (mutual fund)ના એસેટ અને ફંડની કેટેગરી પસંદ કરતા પહેલા, વ્યક્તિએ જોખમની ક્ષમતાના આધારે ફંડ પસંદ કરવાનું હોય છે. દાખલા તરીકે, ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા રોકાણકાર ઈક્વિટીમાં વધુ ફાળવણીનો વિકલ્પ પસંદ કરી શકે છે.

જો કોઈ વ્યક્તિ 25 વર્ષની હોય, તો તે ઈક્વિટી અને ડેટ વચ્ચે 70-30 રેશિયો પસંદ કરી શકે છે અને ઈક્વિટીમાં, તેઓ મિડ અને સ્મોલ કેપમાં 40 ટકા અને લાર્જ કેપમાં 30 ટકા સુધીનું રોકાણ કરી શકે છે.

તેનાથી વિપરીત, જો વ્યક્તિ ઓછું જોખમ લેવા માંગે તો તે શેર માર્કેટને ધ્યાનમાં લીધા વિના લાર્જ કેપ્સમાં 40 ટકા અને સ્મોલ અને મિડ કેપ્સમાં માત્ર 30 ટકા રોકાણ (invest)કરી શકે છે.

વધુ વાંચો: ભવિષ્યના નાણાકીય લક્ષ્યો હાંસલ કરવા માટે SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરો

2. ભૂતકાળનું પ્રદર્શન

કેટલાક નિષ્ણાતો માને છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (mutual fund) પસંદ કરવાનો નિર્ણય, અન્ય પરિબળોની સાથે, ફંડની ભૂતકાળના પ્રદર્શન અને કદ પર આધારિત હોવો જોઈએ.

દાખલા તરીકે, જ્યારે કોઈ ફંડે ભૂતકાળમાં સારું વળતર આપ્યું હોય, ત્યારે તે રોકાણકારોમાં લોકપ્રિય બને છે, જો કે તેના ભાવિ વળતરની કોઈ ખાતરી નથી.

રોકાણકારોએ તેમના ઐતિહાસિક વળતરની તપાસ કરીને અને સંબંધિત બેન્ચમાર્ક સાથે તેમની સરખામણી કરીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (mutual fund)ના ભૂતકાળના પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરવું જોઈએ. જો કે, કોઈએ યાદ રાખવું જોઈએ કે ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના પરિણામોની ગેરંટી નથી.

3. ફંડની સાઈઝ

નિષ્ણાતો માને છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (mutual fund)નું મોટું એસેટ સાઈઝ સ્થિરતા, અર્થતંત્ર, બજારનો પ્રભાવ અને વૈવિધ્યીકરણની તકો લાવી શકે છે. રોકાણકારો રોકાણ પ્રદાતાઓનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે ઘણીવાર AUMને ધ્યાનમાં લે છે, પરંતુ તે નિર્ણય લેવામાં એકમાત્ર પરિબળ હોવું જોઈએ નહીં.

વધુ વાંચો: Mutual Fund: મોતીલાલ ઓસ્વાલના નિફ્ટી 500 ETF ફંડના ફાયદા જાણો

4. પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ

ઊંચું વળતર મેળવવા માટે, રોકાણકારોએ એક એસેટ ક્લાસ અથવા ફંડની શ્રેણીમાં મોટું રોકાણ (invest) કરવું જોઈએ નહીં. તેઓએ, આદર્શ રીતે, નિશ્ચિત આવકમાં રોકાણ કરીને તેમના જોખમી રોકાણોને સુરક્ષિત રાખવા માટે બહુવિધ કેટેગરીઝ અને એસેટ ક્લાસમાં તેમના રોકાણમાં વૈવિધ્યીકરણ કરવું જોઈએ.

રોકાણકારોએ વિવિધ એસેટ ક્લાસ અને બજાર ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરીને વૈવિધ્યકરણનું મહત્વ અન્વેષણ કરવું જોઈએ. આ વ્યૂહરચના જોખમ ઘટાડવા અને સતત વળતરની સંભાવના વધારવામાં મદદ કરે છે.

Tags :

mutual fundમાં રોકાણ કરતાં પહેલાં આ 5 મુખ્ય પરિબળો જાણો

Share: